1. 如何解决年底客户回款难求解
四大问题 1、坏账、呆账。由于业务员或者企业缺乏对于客户的判断，不能做好定期客户的拜访和客情维护，不能清楚了解客户的经营现状。有的客户因为经营不善而倒闭，有的"一夜蒸发",从而使的账款不能顺利收回。 2、回款周期长。由于企业为了渠道压货，通常给与客户1-2个月的回款周期，而在这一周期内，如果货款不能及时回收，将会严重影响到企业正常资金的运转，而黄老板的情况就属于这一种。 另外部分渠道，本身的结款周期较长，因而占用了企业的大部分资金。例如KA卖场，酒店等。 赊销、上打下等铺货策略。由于部分企业为了扩大市场面的占有率，在一些情况下，采取赊销或者上打下的方式，致使渠道占用资金现象严重。 3、业务员或企业因素。由于业务员的个人因素为了私利多挣提成，随意承诺客户，致使客户对于企业缺乏信任，而造成回款障碍。之前，黄总手下的一个业务员，为了完成个人的业绩，随意承诺给客户相应的优惠，但是公司确实没有此优惠，致使承诺不能兑现，严重打击了客户的积极性，造成部分客户有意拖延货款。 服务不周到，一些企业缺乏主动服务意识，也是造成回款难的一个重要原因，比如，在销售旺季，由于产品供不应求，缺乏对一些客户的客情维护，造成送货不及时，促销、返利兑现拖延，造成客户的不满，从而在结账时故意"刁难". 4、延期付款而索要支持。部分客户依仗自己的优势渠道资源，而向企业索要支持，企业不能及时满足，这些客户就以延迟回款来牵制企业。 三大预防 大部分企业在解决上述问题时，通常采取的都是当问题发生了很长时间后，当企业需要回笼资金时，才想到去催收、解决。结果致使企业的精力、物力、人力严重透支，而资金链也越紧张。例如黄总所遇到的问题，其中有1/3的资金都是被渠道所占用，如果在事前能够有效控制，是否可以避免上述问题的发生呢。 根据笔者的经验以及前辈经验的总结，将如何有效预控账款回收难的问题归类如下，希望能够帮助更多的企业预防并解决上述问题： 另据有关数据统计，实施事前管理（交货前）可以防止70%拖欠风险；实施事中管理（交货后到合同货款到期前）可以避免35%的拖欠；实施事后管理（拖欠发生后）可以挽回41%的拖欠损失；实施全面控制可以减少80%的呆账和坏账。从以上统计资料可以看出，大部分风险是在交货前控制不当造成的。而这个阶段的风险控制管理工作，相对简单，成本低得多，效果也最好。而形成拖欠以后的追讨工作，则要复杂很多，成本也较高。因此我们理应把控制赊销拖欠风险的工作重点，放在事前管理上。 1. 事前管理 ※ 建立客户诚信档案库，对客户进行信用评估和信用分级。事先收集客户的信息，相关档案，并在此基础上进行整理和分析，对客户财务状况、市场网络、销售能力、组织管理等各个方面充分了解。这样可以在作出交易决策的时候避免因为信息不充分而为以后留下了货款风险的隐患。 ※ 制定鼓励客户积极回款的政策。能够促使客户较好回款的最为有效的一招就是采取"物质利诱"的方式来实现回款。一般的做法是确定一个结算日，凡是按约定时间回款的，可以给予一定点数的奖励或给予优惠的销售政策，也可以在返利上做出一定让步；或凡在规定的时间内主动回款的，可以给予奖励实物，或是在售后服务等方面提供特别优惠，刺激客户付款的积极性，加快货款的回笼。 健全回款的标准流程。一开始与客户打交道时，就签订相关协议，在什么时间结算，在哪里结算，是在客户财务部门，还是直接转帐，结算时是现金还是支票等等都要用协议的形式予以界定，为未来回款提供书面或法律凭证。 2. 事中管理 ※ 建立动态的账款跟踪管理体系。对客户的信用管理要采取动态的管理办法，即每隔一定时间根据前期合作情况，对客户的信用情况做重新评定，并根据评价结果及时调整信用政策和销售政策。这其中账款追踪分析和账龄分析是两个重要环节，最好能做到月评、季检和年审，这样才能确保企业及时了解每个客户的资信走向，辨别出高价值、高资信的客户，剔除资信差、低价值的客户，将坏账损失率降至最低。 ※ 定期对帐。企业应每月向客户发出对帐单，确认货款数额无差错后双方盖章认可，形成具有法律效应的文书。要制订一套规范的、定期的对账制度，才能避免应收帐款像滚雪球一样越滚越大，而造成呆账和坏账现象。 ※ 加强服务，建立良好客情关系。企业要想更好地回款，一定要能够为客户提供良好的服务，比如及时到位的物流配送、内部管理和外部运营上给予客户的指导和服务等，从而获得客户的满意与好评。通过强化服务观念与意识，让客户对于拖欠回款找不出"理由",进而规避回款难题。良好的客情关系，也是货款能够顺利结算的有力保障。 3. 事后管理 欠款回收要有技巧。回收货款，前期的心态要调整好，收款时的凌门一脚也要踢好。收款前做到凭证齐全、账目清楚，并确认清欠的关键人员，熟悉客户常用的欠款方法并做好应对准备，面对客户的时候要端正态度，做到有理有利有节，不卑不亢，在气势上压倒对方，用充分的理由来说服对方，同时又要注意不把关系弄僵。 ※ 协助客户销售产品。有时候会遇到客户不是不想回款，奈何产品销售不佳，影响回款的情况。这时候企业帮助客户分析市场，出台相应的助销政策，联合厂家策划促销方案等，往往可以收到很好的效果。 ※ 让客户养成及时付款的习惯。为了促使客户及时付款，企业的业务人员要及时去收款。收款的难易程度取决于拖欠货款的时间而不是货款的金额。研究表明，货款逾期时间与平均收款成功率成反比。如果客户坚持不付款，就要考虑继续合作下去是否会越拖越多，应该有计划的控制发货，逐步减少应收货款，必要时用断货的方法来迫使客户及早付清全部欠款。 多方调控 除了上述对于客户账款回收工作的有效预控之外，我们在制定相关政策时，也应给与业务人员施加压力，刺激其对于客户回款的积极清收。又如前不久，我们的一次压货，明确要求业务员的业绩提成与账款回收额度相挂钩，压货目标完成且账款达成率达到80%,才计入业务员的提成，否则将视为无效。此举的推出，业务员在账款回收上的积极性明显提高，业绩达成率随略有下降，但是客户回款率却同比提高。而在之前，虽然账款的达成率也有业务员的业绩挂钩，但是并没有明文规定直接与业务员的经济利益相挂钩，因此很多时候账款的回收率非常低，已经影响到企业的正常资金运转。 又到年底，账款回收的老大难问题依旧困扰着很多企业，笔者希望通过此文给更多企业以启示，帮助企业在来年的账款回收环节做好预防调控，从而能够使企业发展的更加顺畅。
2. 如何促进销售回款
1、限量发货法
通过对货物的限量供应，迫使客户妥协进行回款，从事过药品销售的同仁对医药公司的回款都深有同感，就是门难进款难结，笔者在药品行业工作期间同样也遇到这样的情况，在给一医药公司供货期间，虽然该医药公司货物需求量较大但接款时却很困难，要么老总不在、要么资金紧张，总之理由很多、就是不回款。为了解决这一矛盾同时还要保持关系不能紧张，在该公司后期要货时对部分畅销产品您要多少都答应但在实际操作中采取限量供货的方法要10件只给5件，同时对其的的零售点采取奖励办法鼓励其多销该产品，这样，一方面终端总是要货而另一方面库房货总是供不上，一来二去老总知道了就问原因，笔者告诉老总该公司欠了多少款，我们公司已发出风险警告，所以供货量就减少了同时也扣发了我的工资，最终回款问题得到解决。
2、情感感化法
通过与客户良好的客情关系或私交，运用情感打动客户使其帮助你给公司回款，达到回款的目的，如通过与客户在交谈的时间或利用个人的表演，告诉客户遇到什么问题、如果不能完成公司会怎样怎样处罚，总之很为难，利用客户的同情心和朋友关系来达到目的。
3、双簧表演法
和同事配合一个唱白脸一个唱红脸，双互配合达到目的。在实际工作中我与我的同事对一个客户回款问题上就采用了此方法，当时该客户各方面任务指标完成的都相当不错，是一个很不错的客户，但在淡季为整体完成任务仍需要押货，在没有办法的情况下。我的同事唱起白脸，首先对客户发难，指出客户如不能回款就重新增加或调整客户，而作为红脸的我侧站在客户的立场上与同事争的面红耳赤，就差没打起来了，客户见到此情况，一方面劝和我们，另一方面问还需要多少汇款，最终积极配合我们工作。
4、死缠硬磨法
对某些总想方设法不回款的客户，业务员一定要有不达目的不罢体的精神。笔者碰到这样一业务员经常用此方法：他在每次要求客户汇款的时候，就采取订人的办法，你到那跟你到那，什么事都放下，就是看客户每天收多少钱，让你说没钱都无法说，直到打款。
5、声东击西法
想要客户回款却什么都不说，去做其他的工作，比如和其它的厂家客户频繁接触，造成另选客户的假象，并通过第三方渠道传出该客户回款不利、不利于企业发展的消息。来达到让客户汇款的目的。
6、挑毛捡刺法
通过对客户工作中的不足之处进行放大，专找客户毛病指出其工作的种种不足，并暗示就是这种不足造成任务无法完成，如果不能回款会有什么样的处罚，以至于无法合作等厉害关系，作为客户在工作中不可能尽善尽美，当然也知道自己的问题，既然被抓住小辫也只能答应回款。
7、欲擒故纵法
对客户提出的问题和要求表示解决很困难，几乎不可能，待对方会抓住此问题和要求大做文章并提出只要解决就会回款的破绽时，马上确认，使对方无回旋的余地，实现回款的目的。
8、明细算帐法
对客户认为利润小或淡季不愿意进货的客户，业务人员可以通过与其他产品对比找出自己产品的优势用算帐的方式来说服客户，如算：资金利用率、资金占用量、每年给客户带来的利益（包括渠道上的、名声上的、利润上的），总之找到自己的长处与别人的短处去比，来说服客户回款。
9、预定进货法
即利用客户的信誉，在货物未到之前与客户一起合作将产品预售给终端，实现货物的分流。
10、协销回款法
在找客户回款前，先帮助客户下市场“象征性”地帮他收几笔他的下线客户的欠款；对于客户的经营困难，就利用自己的知识，帮助客户分析市场，制定策划促销方案等，以自己的诚心和服务打动客户，往往可以收到很好效果。
3. 房地产如何以营销回款为目的更便捷的进行业务操作
营销回款有几种方式：
1、收取认购诚意金（排号），诚意金可以收高版些（当然要考虑权你们的品牌支持度）
2、诚意金交2万顶3万
2、开盘首日优惠，当日全款大额优惠
2、销售人员回款提成 只有客户全款（首付、按揭）到账，才支付提成。
3、客户全款优惠，几日内交情全款可有较多优惠。
4. 怎么开通“快速回款”服务
进入我的阿里-卖家交易管理-快速回款-申请回款，页面上会显示可以操作回款的全部订单，默认每页展示30个订单， 按卖家发货时间倒序排列， 客户可以调整订单每页显示 数量为10、30、50。 具体操作步骤：1）选择回款方式：方式一：您可以点击页面上的一键回款按钮，将截至今日所有的可回款订单，一键申请回款方式二：您可以根据订单的发货时间，订单可回款金额进行筛选，选择需要回款的订单。当客户勾选需要回款的订单后，右侧的回款订单中会同步显示出已选择的订单笔数、总计金额以及需要支付的服务费用，点击确认回款按钮2）在新打开的页面上会让客户再次确认回款订单笔数、总计金额、以及需支付的服务费用。 3）确认无误后，需勾选我已经仔细阅读服务合同条款，并接受服务合同并输入支付宝支付密码，点击确定即可完成回款操作，回款金额即时发放至客户绑定的支付宝账户并扣除相应的服务费用。4） 回款成功后，15天内买家确认收货所对应的回款金额将通过客户绑定的支付宝账户自动归还。 当该笔回款订单发生退款时，买家成功退款的金额或15天后买家未确认收货的金额，我们将在客户申请快速回款后的第9、14、15天短信提醒客户还款。 2）如客户绑定的支付宝账户有余额但不够归还整笔回款，超出15天还款期后，系统仍然会自动还款，有多少则还多少。超过15天未归还的回款金额，将按天收取未归还金额0.1%的违约金。
5. 我开发商想快速回款各位有什么办法
基本在这个问题上你是出于弱者的地位，没有办法，贷款办不下来确实版存在很多因素，尤权其是目前政策变化之频繁，另不光是购房者还是开发商甚至是银行都措手不及，半年下来还是办不了贷款的事情在目前的市场行情上还是很常见的，你就放一颗平常心吧，其实，换个角度，开发商更宁愿你能贷款，这样才能回款，但现在无法办法，退你首付款也是无奈之举，但确实会如你所说的半年时间的首付款就白白放在那里了~~放宽心，没有损失就好了~~也许房价马上降了，你没办下贷款还是一件好事呢
6. 怎么样才能加速回款
不过在现在的商抄业生态下，很难做到现款现货，所以，你可以考虑通过提高催款手段的方法来加速回款。
根据我在工作中的总结，催款主要有以下4个技巧：
1、咬定青山。提高拜访频率，咬定老板不放。并避免老板用其他人做挡箭牌或踢皮球。
2、挖地三尺。如果上面的招式没有用，可以建议欠款人用信用卡、贷款或向亲友借钱的方式还钱。给他们一份义正严词的催款信，并附上一份房地产典当业务介绍。
3、死缠烂打。提高拜访评论，专挑有客户拜访对方或对方接电话的时候催款，甚至可以带上清洁工具，义务为对方清洁办公室或店面。
4、软硬兼施。
7. 求助：如何让客户回款
我也是跟你一样，碰到几个老奸巨猾的老客户，一万多的货款，一推再推，老说本地人，版又不会跑，都老客户了权不会跑的什么之类的话，反正就是一推在推，真的不知道如何对付他们。又不能得罪他们，又想把欠款给讨回来，唉，难啊，求高手指点一下
8. 客户回款慢，有什么好方法吗
这是一个危险信号！值得公司注意！
1、公司应该适时出台新的货款支付方式通知给各个客户确认！（建议在欠款回笼到最低的时候发出通知）以最高封顶欠款额度为限，停止继续发货。这样才能保证公司运营的安全。因为你生意做再大，货款要不回来，一切都是虚的。要明白做生意就是为了生存和盈利！阿里巴巴公司会员费一到期，马上停止服务。这就是原则！
2、公司应该开拓更多的客户，分散风险！如果一个客户就欠30万，而且这30万就把你公司搞得周转不过来，那万一这个客户公司出现意外，那就等于你们公司也要不回所有货款！（这是我一个朋友破产的经历。货陆续发，都几年的老客户了，以为不会有事，结果客户说被他的客户跑了什么的，自己破产了。我朋友就跟着破产。10年来都没有办法东山再起！）
3、要款方法：以公司资金困难为由，拖延发货
，尽量催款回笼资金。告诉对方本公司都没有钱进材料生产了，这样没有办法及时交货给他们。希望他们能够通融先安排一下货款！在把欠款降低到5万左右，发出通知，这样就算这个客户部继续合作，这笔欠款对你们公司的压力也不大，可以保证公司正常运营。再说有凭证起诉还是可以要回来的。
4、每个行业都有行业内潜规则，估计你不做其他公司就抢走这个客户，所以本人只能给这样的建议。仅供参考！祝你好运！上述这些办法还是要不回 你就要另想办法了 首先自己再开发其他客户 给自己一条后路 然后采用上门要账 等一些必要手段进行强行催款回款的根本解决方法是压缩帐期，如果能做到现款现货是最好的。不过在现在的商业生态下，很难做到现款现货，所以，你可以考虑通过提高催款手段的方法来加速回款。
根据富贵在工作中的总结，催款主要有以下4个技巧：
1、咬定青山。提高拜访频率，咬定老板不放。并避免老板用其他人做挡箭牌或踢皮球。
2、挖地三尺。如果上面的招式没有用，可以建议欠款人用信用卡、贷款或向亲友借钱的方式还钱。给他们一份义正严词的催款信，并附上一份房地产典当业务介绍。
3、死缠烂打。提高拜访评论，专挑有客户拜访对方或对方接电话的时候催款，甚至可以带上清洁工具，义务为对方清洁办公室或店面。
4、软硬兼施。只能拿出欠款额的5%～10%，请法律援助型的公司上门讨债，如果还是没用，就请由社会闲散人员组成的公司讨债。
9. 如何做好销售回款
没有回款，企业很难正常运转，销售回款工作在某种程度上来说，不压于销售中的任何一个环节。我们在销售工作中时常会听到我的销售量是全公司最大的，所以我在企业中连老总也得让我三分，就不知道这位老兄，对回款工作抓的又如何？现在很多企业都认识到了回款的重要性，将回款这项工作作为重要指标来考核。我们时常因不能及时回款而奖金减少，我们市场说没有回款的销售，傻子也会做，没有回款的销售是不完全的，只做了销售工作的一半是不完整的销售。回款对企业来说就是来了新的血液，没有回款，企业很难正常运转，所以销售回款工作在某种程度上来说，不压于销售中的任何一个环节。首先让我们来看一下四种不同的销售态度，会给我们的回款造成那些影响：消极导向型：这种心态不足取，这种心态无论是销售还是回款都是做不好的，我们必须分析原因，是能力的原因还是心态的缘故。销货主导型：面对激烈的市场竞争，一些企业主抓销售，以销量来占领市场份额，而对销售回款不是很重视。特别是企业扩张阶段，更加重视销售工作，而轻视回款工作。这类企业一切以销售为中心，先抢占市场份额，开考虑回款工作。所以就造成现在市场上有很多企业赊销给经销商或者给一定的受信额度的现象。回款主导型：有的企业因财务资金周转紧张或在先前的市场操作中部分经销商的货款难以收回，所以加强回款的速度。这样势必造成销售难度加大。战略导向型：有的企业会通过市场反映给于一个理性的做法，销售、回款同样重要，并进行通盘考虑，可能会根据市场的不同情况给予不同的政策，这样更有利于企业战略的实施。不管你采用何种态度，回款工作是必不可少的，我们应该怎么样才能做好回款工作呢？一、加速商品的周转，使产品成为畅销品经销商之所以愿意售卖你的产品，无非是看到了销售产品后有一定利润空间，商人是无利不起早的，只有商品销售出去了，才会产生利润，不要讲产品压到经销商的仓库就算完事，要有将经销商的库存也看成是自己库存的想法，假若产品积压在经销商个环节，经销商这个阀门没有开启，那么你就很难有好的回款。所以我们要想方设法将商品在终端流转起来，产品动了，那么你的回款也就跟着畅通了。二、把给经销商的利益放在明处经销商其实不是很在意是赊销还是现款，而是真正关注的是利益。当你能打消经销商经销你产品的顾虑，他是很愿意销售你的产品的，给经销的政策一定要放在明处，要让经销商在阳光下愉快的赚钱。三、提高对经销商的服务质量产品性能不稳定，质量差，送货不及时、业务人员素质不高等因素也有可能导致经销商回款困难。我们虽然是个品牌企业，也不能只顾指挥经销商上阵杀敌，而自己却在后方，过着安逸的生活，要积极配合，努力为经销商提供一流的产品、一流的服务，诚信经营。比如：容事达的红地毯服务，海尔的阳光24小时服务等，这些企业都是在服务方面做的非常优秀的企业，所以他们的产品在市场一定是个畅销品。因为经销商感觉经营的放心。四、重视客户资信的调查在确定跟客户合作之前，一定要对客户的资信进行核查。根据客户的资产、合作的条件、员工的沟通、库房的货品、经销的品牌及跟其他企业的合作资信情况来设定一个受信额度，不能盲目的认为好不容易找的客户，总不能一点小的信誉额度的问题而告吹吧。要严进宽出。五、将回款制度化我们要将回款工作看成是一项非常重要而艰巨的工作来抓，要建立从业务到财务的有效监督机制，建立客户信誉额度预警机制，当客户欠款到了一定的上限就必须查明原因，不能马虎应付完事。其实无论你怎么做好监督机制，都是因欠了款才能实施的，要想管理好客户回款工作，最有效的方法就是实行先款后货的政策。
10. 如何提高公司货款回款率
（一）在销售合同中明确各项条款
在与经销商签订销售合同时，要注意以下事项，以避免日后处理应收帐款时与经销商产生分歧而带来经营风险： 1、 明确各项交易条件，如：价格、付款方式、付款日期、运输情况等； 2、 明确双方的权利和违约责任； 3、 确定合同期限，合同结束后视情况再行签订； 4、 加盖经销商的合同专用章（避免个体行为的私章或签字）；
（二）定期的财务对帐
财务要形成定期的对帐制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次帐目，以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差，厂家要尤为重视： 1、 产品结构为多品种、多规格； 2、 产品的回款期限不同，或因经营条件的不同而同种产品回款期限不同； 3、 产品出现平调、退货、换货时； 4、 经销商不能够按单对单（销售单据或发票）回款； 5、 要主动拒绝用货款垫支其它款项（客户返利、破损产品货款、广告款、终端销售推广费用等）； 以上情况会给应收帐款的管理带来困难，因此要制订一套规范的、定期的对帐制度，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死帐现象，同时对帐之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
（三）对产品铺货率的正确理解
如果产品铺货率提高，会增加销售机会(提高了消费者的购买便利性)，但应收帐款和经营风险也同时增加；如果降低铺货率，经营风险虽然降低了，但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决产品铺货率问题，对降低应收帐款，保证货款的安全性是有帮助的。因此我们建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品铺货政策。
（四）减少赊销、代销运作方式
销售人员为了迅速占领市场，或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤，并极易造成呆、死帐的出现。我们要制订相应的销售奖励政策，鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作，尽量减少赊销、代销的方式。
（五）制定合理的激励政策
我们在制定营销政策时，要将应收帐款的管理纳入对销售人员考核的项目之中，即个人利益不仅要和销售、回款业绩挂钩，也要和应收帐款的管理联系在一起，制订合理的应收帐款奖罚条例，使应收帐款处在合理、安全的范围之内。
（六）建立信用评定、审核制度
在实际工作中，真正能够做到现款现货的经销商很少，我们要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限（一般为半年）。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法，即每半年根据前期合作情况，对经销商的信用情况重新评定。